MISSION PRINCIPALE

L’ACE contribue à la gestion de la relation au quotidien avec les entreprises et/ou institutionnels, rattachés au portefeuille de quelques conseillers clientèle avec lesquels il entretient une étroite collaboration.

À ce titre, il est en charge :

• du suivi opérationnel de la banque au quotidien (flux domestiques et internationaux, déblocages de crédits, documentation bancaire, etc.)
• de la continuité de la relation en l’absence du conseiller de clientèle (suivi du portefeuille clients)
• du suivi des réclamations clients
• de la collecte et du partage d’informations
• du dépouillement des liasses fiscales
• de tout besoin émanant de sa hiérarchie s’inscrivant dans son périmètre d’activités

Responsabilités principales

Gestion de la relation client/appui aux actions commerciales

• Recevoir et traiter les appels et les emails clients/prospects relatifs à la gestion des comptes, aux produits/services, à la documentation.
• Prendre en charge les recherches nécessaires permettant le traitement des réclamations et assurer le suivi de celles-ci en collaboration avec le Service Qualité ; analyser les réclamations et remonter de manière proactive des alertes pertinentes et contribuer ainsi à la satisfaction des clients.
• Organiser ponctuellement des rendez-vous clients et prospects pour le compte des Conseillers Clientèle Entreprises avec lesquels il travaille régulièrement, par exemple dans le cadre des campagnes promotionnelles.
• Contribuer aux préparations de rendez-vous   en collectant des données clients/prospects. Il peut être amené à participer aux entretiens physiques ayant lieu dans les locaux de la banque.
• Contribuer à la rédaction des comptes rendus des entretiens auxquels il participe (entretiens téléphoniques ou physiques dans les locaux de la banque).
• Participer à l’organisation des évènements clients à travers le phoning et le reporting des confirmations
• Assurer les missions de l’assistant projet en son absence : Recherche documentaire ; Rédaction de rapports (activité, et étude sectorielle); Coordination avec la DMCQ ; Suivi animation partenaires
• Assurer certaines tâches de gestion de banque au quotidien, notamment :
  • Remplir des contrats (ex : conventions de compte, cartes affaires, services de banque à distance),
  • Effectuer la  saisie des contrats dans  les outils,
  • Accompagner les clients dans l’activation de ces contrats.
• Contribuer au processus d’entrée en relation et gérer le suivi des événements les affectant (activation des entrées en relation, relance téléphonique, domiciliation des flux, mise à jour de la base des prospects…)

Gestion des opérations

• Veiller à ce que toute information importante concernant les clients (opportunités commerciales, dysfonctionnements, incidents, alertes, opérations suspectes …) soit relayée au conseiller de clientèle entreprise ou aux services de traitement bancaire (Back office,…) le cas échéant
• Exploiter et enrichir systématiquement la base de données commune aux différents canaux de distribution (notamment les fichiers clients et les retours de fiches prospection)

Contribuer à la complétude du dossier client sur demande des services de traitement bancaire (Back office,  service analyse de crédits …) et le mettre à jour

• Suivre et contrôler la qualité et la conformité des opérations traitées en faisant le lien avec le BO (notamment virement, portefeuille, qualité, monétique …)
• Procéder à des analyses dans le cadre de la surveillance des comptes de la clientèle pour des besoins de conformité.

Gestion des dossiers de crédit

• Être responsable du respect des échéanciers de bilans, des notes de contrepartie et des dossiers de crédits, en en liaison avec le chargé de clientèle.
• Collecter auprès des clients/prospects les documents financiers, comptables, juridiques, économiques, etc. (états financiers, garanties, évaluation du patrimoine des dirigeants, etc.) nécessaires au montage du dossier de crédit.
• Etre responsable de la vérification de la qualité des informations transmises par les clients/prospects, de la saisie et la pré-analyse des bilans reçus.
• Analyser en premier niveau les données de crédit afin de déterminer le degré de risque associé à l’octroi de crédit.
• Etre force de proposition sur les sûretés adaptées à la nature de l’activité de l’entreprise et à son besoin de financement.
• Proposer et mettre à jour les notations des contreparties.
• Calculer et challenger la rentabilité brute des opérations.
• Mettre en perspective l’analyse risque avec les arguments commerciaux développés par la direction commerciale.
• S’assurer du bon respect des politiques et procédures de conformité.
• Suivre le processus de validation du dossier et apporter des solutions aux interrogations risques.
• Rédiger les recommandations sur les opérations.
• Veiller au respect des délais, de la complétude des dossiers et de la qualité attendus.
• Alimenter, mettre à jour et fiabiliser le fichier client, physique et électronique (dossier, référentiels locaux et centraux, etc.) et veiller à sa qualité.

PROFIL

BAC+4