Ecobank ou Ecobank Transnational Incorporated est une banque fondée au Togo en 1985 et présente dans 36 pays d’Afrique de l’ouest, centrale et de l’est. Elle possède 20 331 employés et 11 millions de clients. Qatar National Bank et Nedbank sont actionnaires d’Ecobank.
Poste 1 : Responsable de la conformité du cluster LAGOS 14 ENG COM 998
Description de l’emploi
Un responsable de la conformité du cluster est requis pour les succursales de Lagos
| Exigences du poste ) | |
| Éducation |
|
| L’expérience professionnelle
|
|
| Compétences |
|
| Connaissance |
|
| Personnalités et attributs |
|
|
Poste 2 : Responsable de la conformité du cluster MW & SW 2 ENG COM 998
Description de l’emploi
| Éducation |
|
| L’expérience professionnelle
|
|
| Compétences |
|
| Connaissance |
|
| Personnalités et attributs |
|
Poste 3 : Responsable de la conformité du cluster SSSE 10 ENG COM 998
Description de l’emploi
Un responsable de la conformité du cluster est requis à Port Harcourt
Description de l’emploi
| Exigences du poste ) | |
| Éducation |
|
| L’expérience professionnelle
|
|
| Compétences |
|
| Connaissance |
|
| Personnalités et attributs |
|
PROCESSUS
- Lire et comprendre tous les processus du service de conformité et les appliquer aux tâches attribuées au sein du cluster ;
- Appliquer le manuel AML / CFT basé sur les risques et d’autres politiques internes de conformité ;
- Mettre en œuvre les lois AML/CFT, les autres lois applicables, les réglementations CBN AML/CFT et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
- Renforcer les publications, directives et lignes directrices sur la conformité pour assurer une culture de conformité solide ;
- Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration du client, la diligence raisonnable KYC/client (CDD), les services de conseil en matière de conformité, de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne la LBC/FT et les questions liées à la conformité ;
- Surveiller et signaler les développements, la sensibilisation générale sur les questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques de réputation pour la Banque ;
- Fournir un soutien continu à la conformité là où cela est nécessaire ;
- Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
- Développer une relation ouverte avec les agences d’application de la loi et les autorités de réglementation ;
- Tenir à jour un répertoire de tous les comptes dont le placement sur PND ou FREEZE a été ordonné par le régulateur ou les LEA au sein du cluster ;
- Maintenir et mettre à jour régulièrement la liste des comptes dans la liste de surveillance de la succursale ;
- Rassemblez et enregistrez toutes les visites/communications réglementaires de conformité du cluster dans le journal de conformité au format approprié après chaque réunion ;
- Assurer l’intégrité des transactions et des comptes GL dans les succursales grâce à un examen quotidien des rapports de solde GL des succursales et d’autres rapports ad hoc et standard pertinents.
- Assurer une restitution rapide et qualitative des déclarations et rapports pertinents, selon les besoins des succursales
- Instituer et appliquer des stratégies/tactiques agressives d’assurance des revenus et de réduction des coûts pour les succursales/produits sous tutelle afin d’assurer une perte de revenus nulle.
- Assurer le suivi des exceptions non résolues dans le rapport d’inspection et signer le certificat de vérification d’audit.
- Assurer l’examen quotidien des TJ et GL de toutes les succursales.
- Veiller à ce que les opérateurs effectuent efficacement les appels de premier niveau des transactions.
- Identifier les domaines potentiels de vulnérabilité et de risque de conformité au sein du cluster et les transmettre rapidement aux responsables de la conformité de la zone ;
- Mettre en œuvre des plans d’action correctifs pour la résolution des écarts de conformité observés ;
- Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison de documents incomplets ne soient pas levés sans discernement à moins que ces lacunes de documentation n’aient été régularisées ;
- Conduire KYC dans le compte de chaque client et prendre les mesures nécessaires pour améliorer l’état de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
- Suivre et assurer la résolution en temps opportun des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les branches du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur SWIFT SANCTION Screening en ce qui concerne le cluster et faire remonter les préoccupations au chef de cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur l’analyse SIRONAML pour le cluster et faire remonter le défi (le cas échéant) au chef de cluster ;
- Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques client et le compte correctement codé sur l’application bancaire principale (CBA) ;
- Assurer l’examen quotidien des rapports sur les transactions en devises (CTR) et des rapports sur les transactions étrangères (FTR) afin d’identifier et de signaler les transactions suspectes résultant de la surveillance des transactions
- Assurer le suivi des succursales pour assurer la résolution des exceptions identifiées dans les rapports hebdomadaires sur les transactions en devises (CTR);
- Assurer la liaison avec les succursales pour s’assurer que les exceptions sur l’application SMARTSCREEN sont résolues immédiatement afin de contribuer à l’intégrité des données des rapports ;
- Organiser et participer aux sessions de partage des connaissances (KSS) sur la conformité LBC/FT et autres formations programmées
- Assurer un examen en temps opportun de toutes les transactions signalées par l’équipe de transfert de fonds du siège social et celles reçues via les alertes ACL, prendre les mesures appropriées dans le but de déposer des rapports de transactions suspectes auprès de la Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU);
- Assurer une réponse rapide à toutes les demandes de renseignements réglementaires et des LEA du bureau central de conformité ;
- Enquêter et signaler les transactions inhabituelles/suspectes au responsable de la LBC/FT à l’attention du responsable de la conformité (CCO) ;
- Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen quotidien des activités de la succursale.
- Examen des épreuves GL sur une base mensuelle.
- Effectuer un exercice de vérification des immobilisations / un inventaire des biens sous nantissement selon les directives de l’unité de contrôle et de surveillance conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
- Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
- Assurer le suivi des rapports des examinateurs réglementaires et autres rapports des examinateurs légaux impliquant les succursales.
- Effectue des vérifications ponctuelles, des enquêtes / enquêtes spéciales qui peuvent être assignées de temps à autre
- S’assurer que les postes non soldés des comptes GL des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart majeur par rapport à la norme doit être signalé conformément aux procédures appropriées.
- Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le système
- Examen de la sérialité pour tous les formulaires de numéros (par exemple, MC, bordereau de transaction, formulaire « M », « A », etc. pour garantir l’exhaustivité, l’utilisation ordonnée du formulaire et l’affichage approprié lors de l’examen sur place).
- Examen de la compensation à l’entrée et à la sortie.
- Examen du rapprochement des guichets automatiques.
- Effectuer le balayage et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
- Effectuer de temps à autre une diligence raisonnable sur la vérification des fournisseurs, comme demandé par EBS lors de la notation des fournisseurs de la banque.
- À la demande de l’unité juridique, assister aux audiences du tribunal sur les affaires de fraude.
- Validation indépendante détaillée de RCSA.
- Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des clusters.
- Surveillance des GAB hors site conformément à la réglementation.
- Effectuer un examen périodique des comptes avec un solde nul.
- Examen des obligations et garanties en cours d’exécution sur la base de données de la banque.
- Revue des comptes sans alertes SMS/email
- Examen des comptes sans BVN.
- Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales affichées dans la base de données de la succursale.
- Préparer des rapports d’activité de conformité hebdomadaires sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de la zone ;
- Exécuter toutes autres fonctions pouvant être assignées par le bureau central de temps à autre.
Poste 4 : Responsable de la conformité du cluster FCT 4 ENG COM 998
Description de l’emploi
| Exigences du poste ) | |
| Éducation |
|
| L’expérience professionnelle
|
|
| Compétences |
|
| Connaissance |
|
| Personnalités et attributs |
|
PROCESSUS
- Lire et comprendre tous les processus du service de conformité et les appliquer aux tâches attribuées au sein du cluster ;
- Appliquer le manuel AML / CFT basé sur les risques et d’autres politiques internes de conformité ;
- Mettre en œuvre les lois AML/CFT, les autres lois applicables, les réglementations CBN AML/CFT et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
- Renforcer les publications, directives et lignes directrices sur la conformité pour assurer une culture de conformité solide ;
- Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration du client, la diligence raisonnable KYC/client (CDD), les services de conseil en matière de conformité, de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne la LBC/FT et les questions liées à la conformité ;
- Surveiller et signaler les développements, la sensibilisation générale sur les questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques de réputation pour la Banque ;
- Fournir un soutien continu à la conformité là où cela est nécessaire ;
- Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
- Développer une relation ouverte avec les agences d’application de la loi et les autorités de réglementation ;
- Tenir à jour un répertoire de tous les comptes dont le placement sur PND ou FREEZE a été ordonné par le régulateur ou les LEA au sein du cluster ;
- Maintenir et mettre à jour régulièrement la liste des comptes dans la liste de surveillance de la succursale ;
- Rassemblez et enregistrez toutes les visites/communications réglementaires de conformité du cluster dans le journal de conformité au format approprié après chaque réunion ;
- Assurer l’intégrité des transactions et des comptes GL dans les succursales grâce à un examen quotidien des rapports de solde GL des succursales et d’autres rapports ad hoc et standard pertinents.
- Assurer une restitution rapide et qualitative des déclarations et rapports pertinents, selon les besoins des succursales
- Instituer et appliquer des stratégies/tactiques agressives d’assurance des revenus et de réduction des coûts pour les succursales/produits sous tutelle afin d’assurer une perte de revenus nulle.
- Assurer le suivi des exceptions non résolues dans le rapport d’inspection et signer le certificat de vérification d’audit.
- Assurer l’examen quotidien des TJ et GL de toutes les succursales.
- Veiller à ce que les opérateurs effectuent efficacement les appels de premier niveau des transactions.
- Identifier les domaines potentiels de vulnérabilité et de risque de conformité au sein du cluster et les transmettre rapidement aux responsables de la conformité de la zone ;
- Mettre en œuvre des plans d’action correctifs pour la résolution des écarts de conformité observés ;
- Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison de documents incomplets ne soient pas levés sans discernement à moins que ces lacunes de documentation n’aient été régularisées ;
- Conduire KYC dans le compte de chaque client et prendre les mesures nécessaires pour améliorer l’état de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
- Suivre et assurer la résolution en temps opportun des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les branches du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur SWIFT SANCTION Screening en ce qui concerne le cluster et faire remonter les préoccupations au chef de cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur l’analyse SIRONAML pour le cluster et faire remonter le défi (le cas échéant) au chef de cluster ;
- Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques client et le compte correctement codé sur l’application bancaire principale (CBA) ;
- Assurer l’examen quotidien des rapports sur les transactions en devises (CTR) et des rapports sur les transactions étrangères (FTR) afin d’identifier et de signaler les transactions suspectes résultant de la surveillance des transactions
- Assurer le suivi des succursales pour assurer la résolution des exceptions identifiées dans les rapports hebdomadaires sur les transactions en devises (CTR);
- Assurer la liaison avec les succursales pour s’assurer que les exceptions sur l’application SMARTSCREEN sont résolues immédiatement afin de contribuer à l’intégrité des données des rapports ;
- Organiser et participer aux sessions de partage des connaissances (KSS) sur la conformité LBC/FT et autres formations programmées
- Assurer un examen en temps opportun de toutes les transactions signalées par l’équipe de transfert de fonds du siège social et celles reçues via les alertes ACL, prendre les mesures appropriées dans le but de déposer des rapports de transactions suspectes auprès de la Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU);
- Assurer une réponse rapide à toutes les demandes de renseignements réglementaires et des LEA du bureau central de conformité ;
- Enquêter et signaler les transactions inhabituelles/suspectes au responsable de la LBC/FT à l’attention du responsable de la conformité (CCO) ;
- Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen quotidien des activités de la succursale.
- Examen des épreuves GL sur une base mensuelle.
- Effectuer un exercice de vérification des immobilisations / un inventaire des biens sous nantissement selon les directives de l’unité de contrôle et de surveillance conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
- Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
- Assurer le suivi des rapports des examinateurs réglementaires et autres rapports des examinateurs légaux impliquant les succursales.
- Effectue des vérifications ponctuelles, des enquêtes / enquêtes spéciales qui peuvent être assignées de temps à autre
- S’assurer que les postes non soldés des comptes GL des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart majeur par rapport à la norme doit être signalé conformément aux procédures appropriées.
- Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le système
- Examen de la sérialité pour tous les formulaires de numéros (par exemple, MC, bordereau de transaction, formulaire « M », « A », etc. pour garantir l’exhaustivité, l’utilisation ordonnée du formulaire et l’affichage approprié lors de l’examen sur place).
- Examen de la compensation à l’entrée et à la sortie.
- Examen du rapprochement des guichets automatiques.
- Effectuer le balayage et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
- Effectuer de temps à autre une diligence raisonnable sur la vérification des fournisseurs, comme demandé par EBS lors de la notation des fournisseurs de la banque.
- À la demande de l’unité juridique, assister aux audiences du tribunal sur les affaires de fraude.
- Validation indépendante détaillée de RCSA.
- Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des clusters.
- Surveillance des GAB hors site conformément à la réglementation.
- Effectuer un examen périodique des comptes avec un solde nul.
- Examen des obligations et garanties en cours d’exécution sur la base de données de la banque.
- Revue des comptes sans alertes SMS/email
- Examen des comptes sans BVN.
- Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales affichées dans la base de données de la succursale.
- Préparer des rapports d’activité de conformité hebdomadaires sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de la zone ;
- Exécuter toutes autres fonctions pouvant être assignées par le bureau central de temps à autre.
