United Bank for Africa (UBA) PLC est une institution de services financiers panafricaine de premier plan avec une empreinte mondiale. Nous avons un objectif clair d’être un modèle pour les entreprises africaines en créant une valeur supérieure pour toutes nos parties prenantes.
UBA a une large empreinte à travers le monde opérant dans 20 pays africains : République du Bénin, Burkina Faso, Cameroun, Congo Brazzaville, Congo RDC, Côte d’Ivoire, Gabon, Ghana, Guinée, Kenya, Liberia, Mali, Mozambique, Nigeria, Sénégal, Sierra Leone, Tanzanie, Tchad, Ouganda et Zambie. La Banque opère également au Royaume-Uni, aux États-Unis d’Amérique et avec une présence à Paris.
Notre mission
Être un modèle pour les entreprises africaines en créant une valeur supérieure pour toutes nos parties prenantes, en respectant les normes professionnelles et éthiques les plus strictes et en construisant une institution durable.
PROFIL
Notre candidat idéal doit avoir :
– Une large connaissance de la comptabilité financière avec la capacité d’analyser et d’interpréter les états financiers des entreprises
– Une bonne connaissance de l’économie tchadienne et de la dynamique du marché.
– Une connaissance approfondie des produits, services et processus de la banque.
Objectif du poste
Coordination de la gestion du risque opérationnel conformément aux dispositions de la
politique du groupe sur le calcul de la charge en capital du risque opérationnel
Notre candidat idéal doit avoir :
– Une connaissance approfondie de la comptabilité financière, avec la capacité d’analyser et d’interpréter les états financiers des entreprises.
d’analyser et d’interpréter les états financiers des entreprises
– Une bonne connaissance de l’économie tchadienne et de la dynamique du marché.
– Une connaissance approfondie des produits, services et processus de la banque.
Rôle et responsabilités
– Travailler avec l’équipe du capital économique du groupe dans la quantification et la modélisation de la charge de capital pour le risque opérationnel, conformément à la politique de la Banque mondiale.
modélisation de l’exigence de fonds propres pour le risque opérationnel, conformément à l’approche du groupe et aux dispositions de la loi sur les fonds propres et en accord avec les dispositions de Bâle II.
– Documentation appropriée des hypothèses utilisées dans l’attribution des
distributions pour les différents types de risques opérationnels
– Coordonner les sessions de validation avec les principaux propriétaires de risques sur l’allocation de la charge de capital pour le risque opérationnel aux lignes d’affaires.
l’allocation de la charge de capital pour le risque opérationnel aux lignes d’affaires
– Tenir à jour un registre complet des lignes d’activité, conformément au cadre de cartographie des lignes d’activité du Groupe.
Business line mapping framework
– Réaliser des scénarios de risques clés avec les responsables de processus afin d’identifier les risques de premier plan et de comprendre la dynamique des risques clés dans le cadre d’un processus de gestion des risques.
comprendre la dynamique des risques clés dans des conditions variables et développer les contrôles appropriés pour atténuer/prévenir la cristallisation de ces risques clés.
– Signaler les risques émergents ayant des tendances brûlantes au niveau approprié de la de la direction pour une prise en compte rapide
– Élaborer des rapports sur les risques qui faciliteraient la prise de décisions commerciales fructueuses par la direction générale
– Sensibiliser les cadres supérieurs, le personnel et toutes les autres parties prenantes à l’exposition aux risques de la Banque.
parties prenantes sur les expositions aux risques de la Banque et les moyens de prévenir ces risques clés.
de se cristalliser
– Mettre à jour en permanence les politiques du Groupe en matière d’identification des risques opérationnels, l’identification du risque opérationnel, l’évaluation du risque, la documentation des contrôles et le calcul des charges de capital, conformément
l’identification du risque opérationnel, l’évaluation du risque, la documentation des contrôles et le calcul de l’exigence de fonds propres, conformément à la gestion opérationnelle globale
Indicateurs clés de performance
Exhaustivité et mise à jour continue avec les nouveaux produits et services du registre des secteurs d’activité tenu dans le groupe.
services du registre des lignes d’activité tenu dans le Groupe
– La charge de capital pour le risque opérationnel calculée à l’aide de méthodes d’évaluation se situe dans un niveau acceptable établi pour le Groupe.
– L’exhaustivité et la fiabilité des hypothèses adoptées dans le calcul de l’exigence de fonds propres pour risque opérationnel
– Notation non inférieure à B par les équipes de validation internes ou externes pour internes ou externes pour authentifier les méthodologies de risque opérationnel adoptées dans le Groupe
– Niveau de sensibilisation aux risques au sein de la Banque par le biais de campagnes de sensibilisation.
– Calcul de l’exigence de fonds propres pour risque opérationnel conformément au calendrier.
– Nombre de campagnes de sensibilisation au risque opérationnel émises selon la fréquence établie fréquence établie
Nombre d’employés formés aux risques émergents pour faciliter la réduction des pertes et des événements de pertes, des défaillances dans la prestation de services et l’amélioration de la satisfaction des clients.
des pertes et des événements de pertes, des défaillances dans la prestation de services et de l’amélioration de la cote de service à la clientèle dans la Banque.
des services à la clientèle de la Banque
– Rapidité de la mise à jour continue des politiques du Groupe en matière de l’identification des risques opérationnels, l’évaluation des risques, la documentation des contrôles et le calcul des charges de capital en fonction des risques émergents et nouveaux. et le calcul des charges de capital en fonction de l’émergence et de l’évolution du cadre global de gestion opérationnelle, afin de garantir une pertinence continue cadre global de gestion opérationnelle afin de garantir une pertinence continue
Qualifications et expérience
Minimum d’une licence (MBA, MSC, MA, ML et/ou qualifications professionnelles obligatoires). qualifications professionnelles obligatoires)
– Minimum de 3 à 4 ans d’expérience dans ce domaine ; minimum de 7 – 9 ans expérience non bancaire mais connexe
Compétences clés
Connaissance approfondie des produits, services et processus de la banque
Aptitudes/compétences
Aptitude à traiter d’énormes données quantitatives et qualitatives
– Connaissance de l’informatique
– Compétences analytiques
– Bonnes compétences interpersonnelles et de communication
Comment Postuler ?
Envoyez votre CV et votre lettre de motivation avant vendredi, à : [email protected] 10 décembre 2022
