UBA (United Bank for Africa) est une grande institution bancaire panafricaine, offrant des services financiers complets aux particuliers et aux entreprises en Afrique et dans le monde, avec une forte présence numérique.
UBA recrute pour ces postes :
POSTE 1 : Responsable de la conformité KYC
A- KYC Onboarding et conformité des comptes
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- S’assurer que tous les comptes clients sont ouverts en stricte conformité avec les procédures KYC et la politique de lutte contre le blanchiment d’argent de la banque.
- Examiner les dossiers clients nouveaux et existants afin de confirmer l’identité correcte du client, la validité et la fiabilité des documents d’identité et la cohérence entre les informations client et les pièces justificatives.
- Empêcher l’intégration ou le maintien de relations lorsque les exigences KYC ne sont pas respectées.
- Assurez-vous qu’aucun compte anonyme, fictif ou insuffisamment identifié n’existe au sein de la banque.
- Signaler immédiatement toutes les exceptions pour une prise en charge rapide.
B- Identification du client et propriété effective
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- Assurez-vous de l’identification et de la vérification appropriées de tous les clients , y compris les personnes physiques, les personnes morales et les entités juridiques.
- Garantir l’identification et la vérification précises des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO).
- Examiner les structures de propriété et de contrôle afin d’identifier les participations directes et indirectes ainsi que les personnes exerçant un contrôle effectif.
- Traiter les cas où la propriété effective ne peut être clairement établie.
C-KYC : Correction et examen des dossiers
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- Mener des exercices de mise en conformité KYC sur les portefeuilles clients existants
- Identifier les informations KYC manquantes, obsolètes ou incohérentes
- Se coordonner avec les unités opérationnelles pour obtenir les documents de remédiation requis
- Suivre l’avancement des travaux de remédiation et veiller à combler les lacunes en temps opportun.
- Conserver une documentation adéquate des mesures correctives prises.
- Veillez à ce que les documents KYC soient conservés conformément aux exigences réglementaires en matière de conservation.
D- Évaluation des risques clients et notation des risques de blanchiment d’argent
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- S’assurer que tous les clients se voient attribuer un niveau de risque de blanchiment d’argent (faible, moyen ou élevé).
- Vérifier que les évaluations des risques sont exactes, justifiées et cohérentes avec le profil, l’activité et l’exposition géographique du client
- Assurer un examen et une mise à jour périodiques des classifications de risque des clients
- Recommander des contrôles renforcés là où le risque client augmente
Diligence raisonnable des tiers, partenaires et fournisseurs
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- Veillez à ce que la diligence raisonnable soit exercée sur tous les partenaires, fournisseurs, agents et tiers.
- Évaluer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, aux sanctions et à la réputation des tiers
- Accompagnement à l’intégration et évaluation périodique des fournisseurs et partenaires.
F- Diligence raisonnable renforcée (DRR)
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- L’agent doit veiller à ce qu’une diligence raisonnable renforcée appropriée soit appliquée aux clients à haut risque, y compris, mais sans s’y limiter, les personnes politiquement exposées, les banques correspondantes, les institutions financières, les clients non-résidents, etc.
- S’assurer que les mesures de vigilance renforcée soient appliquées le cas échéant, notamment en obtenant l’approbation de la haute direction lorsque cela est nécessaire, en identifiant la source des fonds et la source du patrimoine, et en renforçant le suivi et les examens périodiques.
G- Déclaration des transactions suspectes (DTS)
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- Préparer les rapports d’incidents (STR) conformément aux exigences réglementaires
- Assurez-vous que les déclarations d’incidents graves (DIG) soient exactes, complètes, bien motivées et correctement documentées.
- Déposer les déclarations d’incidents suspects (STR) auprès des autorités réglementaires compétentes dans les délais prescrits.
- Maintenir la stricte confidentialité des déclarations d’incidents et des enquêtes connexes.
H- Formation et sensibilisation et autres tâches
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- Fournir des conseils et un soutien aux unités commerciales concernant les exigences KYC
- Soutenir les initiatives de formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme liées à la connaissance du client (KYC).
- Promouvoir une culture de conformité et de vigilance forte au sein de la banque
- Surveiller le respect des politiques et procédures internes en matière de LBC/FT
- Participer aux inspections et audits réglementaires selon les besoins
- Préparer des rapports périodiques de mise en conformité et de correction des problèmes liés à la connaissance du client (KYC) pour le responsable de la conformité.
- Soutenir la mise en œuvre des changements réglementaires affectant la connaissance du client (KYC), la connaissance du client (CDD) et la vérification électronique des données (EDD).
- Effectuer toute autre tâche assignée par le responsable de la conformité dans le cadre de ses fonctions.
Connaissances et compétences requises
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- Bonne connaissance de la réglementation bancaire camerounaise, des lois anti-blanchiment d’argent et des lois d’identification du Cameroun.
- Capacité à interpréter des structures de propriété complexes
- Bonne compréhension des réglementations et typologies en matière de LBC/FT
- Grande attention aux détails et jugement professionnel sûr
- Excellentes compétences en communication écrite (notamment pour la rédaction de rapports STR)
- Capacité à travailler sous pression et à respecter les délais réglementaires
- Intégrité, confidentialité et indépendance élevées.
- Les candidats doivent être bilingues (anglais et français).
Qualifications et expérience
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- Diplôme de licence en droit, finance, banque, comptabilité, gestion des risques ou domaine connexe.
- Certification professionnelle reconnue en matière de conformité ou de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) , telle que ACAMS, ICA, etc.
- Expérience minimale de 4 ans dans le domaine KYC/CDD/EDD, la conformité AML/CFT, la conformité en matière de criminalité financière ou un rôle similaire au sein d’une institution financière.
- soumission de candidature
Les candidats doivent envoyer leur CV et leur lettre de motivation à [email protected] , avec pour objet « Responsable de la conformité et de la remédiation KYC », au plus tard le 31 janvier 2026.
TRANSACTION MONITORING/ INVESTIGATION OFFICERS
