Djamo est particulièrement bien placé pour devenir le premier choix pour répondre à ces besoins financiers en constante évolution. Le paysage financier de cette région est en train de subir une profonde transformation, avec des millions d’individus qui passent des transactions financières de base (argent mobile) à une gestion financière plus sophistiquée.
Pour accompagner le lancement et la croissance de nos activités Djamo Entities, nous recherchons un(e) Fraud & Risk Analyst.
Votre rôle
Sous la responsabilité fonctionnelle du Head of Risk & Internal Control et la responsabilité hiérarchique du Fraud & Risk Lead, le Fraud & Risk est un acteur essentiel à la mise en œuvre des actions et des dispositifs adéquats pour anticiper, détecter et assurer la couverture des risques de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme et de fraudes.
A ce titre, vous aurez à :
- Analyser et traiter les alertes générées par les outils ;
- Analyser et traiter les alertes liées à la fraude, au blanchiment de capitaux et financement du terrorisme ;
- Analyser et suivre les dossiers ou les transactions clients ciblés par les outils et systèmes de détection ;
- Effectuer les diligences de vérifications KYC, KYA et Monitorer les transactions des clients et aider au recouvrement des éventuelles créances ;
- Procéder aux investigations sur les transactions suspectes (mail ou téléphone) et rédiger des avis ;
- Détecter et traiter les risques de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme et de fraudes et susceptible de faire l’objet d’une déclaration de soupçon à la CENTIF ;
- Surveiller et examiner les opérations et les transactions inhabituelles et suspectes ;
- Escalader à la Conformité Groupe le cas échéant, les dossiers à haut risque ;
- Respecter strictement les politiques et procédures de DJAMO relatifs aux LCB-FT, KYC, KYA et Lutte contre la fraude ;
- En Collaboration avec le Juriste Conformité, rédiger et mettre à jours procédures opérationnelles KYC, LCB/FT et de Fraude ;
- Participer à l’amélioration des outils internes de détection et lutte contre la fraude et LCB/FT ;
- Contribuer à la remontée des indicateurs clés et rapports de conformité liés à la LCB-FT ;
- Toute autre tâche connexe.
Votre profil
- Un niveau BAC +3 minimum en Finance, Comptabilité, MIAGE, Economie, Gestion, Droit…
- Une première expérience pertinente à un poste similaire ( Lutte contre la fraude, Gestion des risques, Analyste LCB-FT, Sécurité Financière…)
- Une bonne connaissance de la Réglementation LCB/FT dans l’UEMOA
- Une appétence pour la lutte contre la fraude et les moyens de paiements
- Une connaissance approfondie des métiers de Gestion des Risques et du sujet Fraude dans sa globalité
- De bonnes compétences en informatique
- Un esprit d’équipe et de flexibilité
- Un bon niveau d’analyse des données (anomalies de restitution de données, cohérence des données restituées)
- Une bonne connaissance des outils Office (Excel…)
- Le sens de la confidentialité et du respect du secret professionnel
- De la rigueur et de l’organisation
