Ecobank ou Ecobank Transnational Incorporated (ETI) est une banque fondée au Togo en 1985 et présente dans 35 pays d’Afrique de l’Ouest, Centrale, l’Est et du Sud. Elle dispose d’une filiale à Paris, France et des bureaux de représentation à Londres, au Royaume-Uni, à Dubaï aux Emirats Arabes Unis et à Beijing en Chine.
POSTE : Responsable de la conformité du cluster
Description de l’emploi
- Lire et comprendre tous les processus du département Conformité et les appliquer aux tâches attribuées au sein du cluster ;
- Appliquer le manuel de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme basé sur les risques et d’autres politiques internes de conformité ;
- Mettre en œuvre les lois AML/CFT, les autres lois applicables, les réglementations AML/CFT de la CBN et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
- Renforcer les publications, directives et lignes directrices en matière de conformité pour garantir une culture de conformité solide ;
- Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration des clients, la KYC/la diligence raisonnable des clients (CDD), le conseil en matière de conformité, les services de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne la LBC/FT et les questions liées à la conformité ;
- Suivre et signaler les développements, la sensibilisation générale sur les questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques pour la réputation de la Banque ;
- Fournir un soutien continu en matière de conformité partout où cela est nécessaire ;
- Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
- Développer des relations ouvertes avec les forces de l’ordre et les autorités réglementaires ;
- Tenir un référentiel de tous les comptes qui ont reçu l’ordre d’être placés sur PND ou FREEZE par les autorités de réglementation ou les LEA au sein du cluster ;
- Mettre en œuvre des plans d’action correctifs pour résoudre les écarts de conformité observés ;
- Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison d’une documentation incomplète ne soient pas levés sans discernement, à moins que ces lacunes de documentation n’aient été régularisées ;
- Pilotez le KYC sur le compte de chaque client et prenez les mesures nécessaires pour améliorer le statut de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
- Assurer le suivi et garantir la résolution rapide des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les succursales du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur SWIFT SANCTION Screening en ce qui concerne le cluster et transmettre les préoccupations au responsable du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur SIRONAML Analysis pour le cluster et transmettre les contestations (le cas échéant) au responsable du cluster ;
- Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques clients et le compte est correctement codé sur l’application bancaire principale (CBA) ;
- Enquêter sur les transactions inhabituelles/suspectes et les signaler au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, à l’attention du responsable de la conformité (CCO) ;
- Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen des activités quotidiennes de la succursale.
- Révision des épreuves GL sur une base mensuelle.
- Effectuer un exercice de vérification des immobilisations/un inventaire des stocks de biens hypothéqués selon les directives de l’unité de contrôle et de surveillance, conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
- Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
- Assurer le suivi des rapports des examinateurs réglementaires et autres rapports statutaires impliquant les succursales.
- Effectue des contrôles ponctuels et des enquêtes/demandes spéciales qui peuvent lui être confiées de temps à autre.
- S’assurer que les postes ouverts des comptes du grand livre général des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart important par rapport à la norme doit être signalé selon les procédures appropriées.
- Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le système
- Vérification de la sérialité de tous les formulaires numériques (par exemple, MC, bordereau de transaction, formulaire « M », « A », etc.) pour garantir l’exhaustivité, l’utilisation ordonnée du formulaire et l’affichage approprié lors de l’examen sur site).
- Examen des compensations externes et internes.
- Examen du rapprochement des guichets automatiques.
- Effectuer des balayages et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
- Effectuer une vérification diligente des fournisseurs de temps à autre, comme demandé par EBS, lors de la notation des fournisseurs de la banque.
- À la demande de l’Unité juridique, assister aux audiences du tribunal sur les cas de fraude.
- Validation indépendante détaillée du RCSA.
- Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des pôles.
- Surveillance des distributeurs automatiques de billets hors site conformément à la réglementation.
- Effectuer un examen périodique des comptes dont le solde est nul.
- Examen des obligations et garanties en cours d’exécution dans la base de données de la banque.
- Examen des comptes sans alertes SMS/e-mail
- Révision des comptes sans BVN.
- Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales enregistrées dans la base de données de la succursale.
- Préparer des rapports hebdomadaires sur les activités de conformité dans les domaines de fonctions et les envoyer au responsable de la conformité du secteur ;
- Exécuter toute autre fonction qui pourrait lui être assignée par le bureau central de temps à autre.
