Ecobank est une banque universelle axée sur l’Afrique subsaharienne, offrant des services de banque de détail, banque de grande clientèle et banque d’investissement, ainsi que des services bancaires transactionnels aux états, aux établissements financiers, aux multinationales, aux entreprises locales, aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux particuliers.
POSTE : Directeur des risques (CRO)
OBJECTIF DU POSTE
Élaborer, maintenir et mettre en œuvre le cadre de gestion des risques d’entreprise de la banque pour identifier, évaluer, atténuer, surveiller et signaler tous les risques importants en garantissant l’alignement avec les objectifs stratégiques, les politiques, les procédures et les exigences réglementaires de la banque dans toute la région.
Aider le conseil d’administration, le groupe et la direction régionale à formuler et à communiquer les objectifs de gestion des risques des banques et à favoriser une culture de sensibilisation aux risques dans la région et dans l’ensemble de l’entreprise.
Veiller à ce que des capacités et des compétences suffisantes soient en place avec les bonnes compétences pour gérer les risques de manière proactive dans toute la région
CONTEXTE DU TRAVAIL
- Le CRO régional (AWA) est chargé de diriger la gestion des risques au sein de la région AWA, en veillant à ce que la banque opère dans le cadre des paramètres d’appétence au risque approuvés et se conforme aux politiques, procédures et exigences réglementaires internes et externes.
- Gestion des risques dans l’ensemble des opérations commerciales, ce qui implique l’élaboration, la mise en œuvre et le maintien de politiques et de procédures visant à garantir que les banques de la région opèrent dans les limites légales et éthiques.
PRINCIPALES RESPONSABILITÉS
Le CRO doit exercer une fonction indépendante de surveillance de la gestion des risques qui doit comprendre les éléments suivants :
- Superviser et diriger le cadre de gestion des risques à l’échelle de l’entreprise de la banque en veillant à ce qu’il reste adapté à ses objectifs.
- Formuler et articuler une appétence au risque et une infrastructure cohérentes (par exemple, les personnes, les processus et les systèmes) et recommander la capacité et l’appétence au risque globales de la Banque ainsi que les limites de tolérance.
- Développer, gérer, affiner et mettre en œuvre des politiques, des cadres, des stratégies, des mesures et des rapports de risque qualitatifs et quantitatifs qui répondent aux besoins du Conseil d’administration, du Groupe et des parties prenantes pour soutenir une prise de décision efficace au niveau de détail approprié requis.
- Établir, maintenir et exploiter des systèmes de gouvernance d’entreprise et une structure de comité dans l’ensemble des filiales et de la région
- Mettre en œuvre les meilleures pratiques en matière de gestion des risques au sein de la banque.
- Faire des recommandations au conseil d’administration et à la haute direction sur le type et le niveau d’exposition dans chaque segment d’activité autorisé par la politique.
- Conseiller et recommander au conseil d’administration et à la haute direction sur toutes les questions relatives à la gestion de l’exposition aux risques. Interroger de manière crédible la gestion des enjeux actuels ainsi que l’élaboration et la mise en œuvre de la stratégie.
- Réglementer, surveiller, examiner les procédures de contrôle et rendre compte des questions relatives à la gestion des expositions et signaler les écarts par rapport aux limites fixées et les exceptions à la politique au conseil d’administration et à la haute direction pour qu’ils prennent les mesures appropriées.
- Effectuer des examens conformément à la politique ou plus fréquemment si nécessaire, compte tenu de l’environnement opérationnel et des tests de résistance sur les portefeuilles de risques et, au moins une fois par trimestre, examiner et approuver la pertinence des contraintes appliquées aux niveaux de l’entreprise.
- Intégrer les résultats des tests de résistance (qui informeront la direction de la tendance au risque attendue du portefeuille par rapport à l’appétence au risque approuvée de l’institution) dans la structure de gouvernance des risques de l’institution.
- Être habilité, le cas échéant, à lancer des mesures de gestion pour contenir les niveaux de risque potentiels dans les limites de l’appétence au risque approuvée afin de garantir la discipline dans le processus de gestion des risques de l’institution.
- Examen et approbation du marché cible et de la stratégie de gestion de portefeuille
- Assurer que la qualité des actifs est maintenue en adhérant au marché cible et au RAC, à la politique de crédit.
- Fournir une « non-objection » lorsque la politique l’exige pour les expositions à risque de crédit élevé.
- Travailler avec des subordonnés directs pour assurer la mise en œuvre des KPI dans leurs différents domaines et le suivi de ces KPI et de leurs résultats attendus par rapport aux limites/mesures d’appétence au risque.
- Travailler avec Remedial Management pour assurer une bonne gestion des prêts à problèmes et améliorer les recouvrements et la réduction du stock de créances non performantes (crédits de stade 2 et 3).
- Tout autre travail assigné par le directeur général, le comité des risques du conseil d’administration ou le directeur des risques du groupe.
- Restez informé des tendances du secteur, des risques émergents et des meilleures pratiques en matière de conformité et de gestion des risques, en les intégrant aux politiques et procédures des entreprises, le cas échéant.
- Collaborer efficacement avec des tiers , des organismes de réglementation et d’autres, selon le cas, et servir de modèle en matière de normes éthiques d’intégrité personnelles et d’entreprise élevées.
- Intégrer une culture positive de confiance et de prise de risques éclairée grâce à la formation, à la communication et à la promotion du cadre de gestion des risques d’entreprise
- Veiller à ce que les tests de résistance, l’analyse de scénarios et la planification d’urgence soient intégrés dans la prise de décision de la direction.
- Servir de l’un des principaux points de contact avec les régulateurs et les superviseurs, garantissant la transparence et le respect des normes réglementaires locales et internationales.
- Favoriser une culture de sensibilisation aux risques et de conformité
- S’assurer que des capacités et des compétences suffisantes sont en place avec les bonnes compétences pour gérer les risques de manière proactive dans la région et les fonctions commerciales
- Développer et mettre en œuvre une stratégie de ressources humaines pour attirer, retenir et développer le personnel chargé des risques dans toute la région, y compris la planification de la relève et la gestion des budgets de gestion des risques dans le pays et garantir leur adéquation aux banques de la région.
SPÉCIFICATION DE LA PERSONNE :
Éducation
- Excellente formation académique dans une discipline quantitative au niveau du baccalauréat au minimum.
- Au moins dix (10) années d’expérience dans une institution financière, dont une partie doit avoir été passée dans le domaine de la gestion des risques et des risques d’entreprise.
- Forte préférence pour la possession des certifications CFA, FRM ou autres certifications reconnues en gestion des risques financiers ou pour la préparation à l’une d’elles.
- Niveau élevé de compétences en calcul et en analyse.
- Bonnes connaissances informatiques
Expérience
Technique/Spécifique à l’industrie
- Excellentes compétences quantitatives et analytiques
- Posséder une compréhension approfondie des activités et des produits du Trésor.
- Familiarité avec l’utilisation des logiciels Calypso et SunGard pour la gestion des risques de marché et de liquidité
- Connaître et comprendre les meilleures pratiques et méthodologies de gestion des risques du marché, notamment la valeur à risque (VaR), les bénéfices à risque (EaR), la durée et la convexité
- Familier avec l’utilisation d’instruments dérivés complexes, notamment les contrats à terme, les contrats à terme, les swaps et les options
- Interprétation des variables et tendances micro et macroéconomiques et de leur impact sur les expositions et positions aux risques de marché et de liquidité.
- Solide compréhension des risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnels ainsi que des risques liés à la cybersécurité et aux ESG
- Vision large et clairvoyante de l’unité, de l’organisation et de son avenir.
- Capacité à analyser les forces en jeu dans une situation, capacité créative et innovante à évaluer l’environnement et les changements en cours.
- Capacité à organiser efficacement les membres d’une équipe afin de livrer les résultats souhaités.
- Forte expérience des réglementations bancaires, des cadres de gestion des risques et des normes de conformité
- Expérience de direction de missions de réglementation et d’audit et de missions de conseil d’administration
- Expérience au niveau senior dans la gestion du risque de crédit dans tous les segments et à tous les niveaux
Managérial
- Vision large et clairvoyante de l’unité, de l’organisation et de son avenir.
- Capacité à analyser les forces en jeu dans une situation, capacité créative et innovante à évaluer l’environnement et les changements en cours.
- Capacité à organiser efficacement les membres d’une équipe pour obtenir les résultats souhaités.
Attributs personnels
- Excellentes compétences en leadership et en relations interpersonnelles avec la capacité d’influencer et de collaborer avec les parties prenantes à tous les niveaux
- Compétences avérées pour développer et constituer des équipes performantes
- Attention aux détails et capacité de priorisation.
- Capacité à travailler sous pression et à respecter des délais serrés avec un haut niveau de précision.
- Analytique.
- Solides compétences organisationnelles
- Affirmation de soi et capacité de décision.
- Excellentes compétences en matière de présentation.
Note
L’utilisation de ce titre n’indique aucune limitation quant à vos tâches ou à votre fonction, et vous pouvez être affecté à des tâches différentes ou invité à effectuer des tâches supplémentaires de temps à autre.
