La Banque panafricaine ECOBANK recrute pour ces 04 postes (04 Juillet 2023)

Qui recherchons nous:

 
CHARGÉ DE CONFORMITÉ DU PÔLE

DESCRIPTION DE L’EMPLOI

 Lire et comprendre tous les processus du service de conformité et les appliquer aux tâches attribuées au sein du cluster ;
 Appliquer le manuel AML/CFT basé sur les risques et d’autres politiques internes de conformité ;
 Mettre en œuvre les lois AML/CFT, les autres lois applicables, les réglementations CBN AML/CFT et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
 Renforcer les publications de conformité, les directives, les lignes directrices pour assurer une solide culture de conformité ;
 Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration des clients, la diligence raisonnable KYC/client (CDD), les services de conseil en matière de conformité, de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne la LBC/FT et les questions liées à la conformité ;
 Identifier les domaines potentiels de vulnérabilité et de risque de conformité au sein du cluster et les transmettre rapidement aux responsables de la conformité de la zone ;
 Mettre en œuvre des plans d’actions correctives pour la résolution des écarts de conformité observés ;
 Surveiller et signaler les développements, la sensibilisation générale sur les questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques de réputation pour la Banque ;
 Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison d’une documentation incomplète ne soient pas levés sans discernement, à moins que ces insuffisances de documentation n’aient été régularisées ;
 Conduire KYC dans le compte de chaque client et prendre les mesures nécessaires pour améliorer l’état de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
 Fournir un soutien continu à la conformité là où cela est nécessaire ;
 Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
 Suivre et assurer la résolution en temps opportun des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les branches du cluster ;
 Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur SWIFT SANCTION Screening en ce qui concerne le cluster et faire remonter les préoccupations au chef de cluster ;
 Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur l’analyse SIRONAML pour le cluster et faire remonter le défi (le cas échéant) au chef de cluster ;
 Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques client et le compte correctement codé sur l’application bancaire principale (CBA) ;
 Assurer l’examen quotidien des rapports sur les transactions en devises (CTR) et des rapports sur les transactions étrangères (FTR) pour identifier et signaler les transactions suspectes résultant de la surveillance des transactions  Assurer le suivi des succursales pour assurer la résolution des exceptions identifiées dans les rapports hebdomadaires sur les transactions en devises (CTR
) );
 Assurer la liaison avec les succursales pour s’assurer que les exceptions sur l’application SMARTSCREEN sont résolues immédiatement afin de favoriser l’intégrité des données des rapports ;
 Organiser et participer aux sessions de partage des connaissances (KSS) sur la conformité AML/CFT et autres formations programmées
 Assurer un examen en temps opportun de toutes les transactions signalées par l’équipe de transfert de fonds du siège social et celles reçues via les alertes ACL, prendre les mesures appropriées dans le but de déposer des rapports de transactions suspectes auprès de la Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU);
 Assurer une réponse rapide à toutes les demandes de renseignements réglementaires et LEA du bureau central de conformité ;
 Développer des relations ouvertes avec les agences d’application de la loi et les autorités de réglementation ;
 Maintenir un référentiel de tous les comptes dont la mise en PND ou FREEZE a été ordonnée par le régulateur ou les LEA au sein du cluster ;
 Maintenir et mettre régulièrement à jour la liste des comptes dans la liste de surveillance de la succursale ;
 Enquêter et signaler les transactions inhabituelles/suspectes au chef, AML/CFT à l’attention du Chief Compliance Officer (CCO) ;
 Rassemblez et enregistrez toutes les visites/communications réglementaires de conformité du cluster dans le journal de conformité au format approprié après chaque réunion ;
 Assurer l’intégrité des transactions et des comptes GL dans les succursales grâce à un examen quotidien des rapports de solde GL des succursales et d’autres rapports ad hoc et standard pertinents.
 Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen quotidien des activités de la succursale.
 Révision mensuelle des épreuves GL.
 Effectuer un exercice de vérification des immobilisations/inventaire des biens sous nantissement, conformément aux instructions de l’unité de contrôle et de surveillance, conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
 Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
 Assurer la restitution rapide et qualitative des déclarations et des rapports pertinents qui peuvent être requis pour les succursales
 Instituer et appliquer des stratégies/tactiques agressives d’assurance des revenus et de réduction des coûts pour les succursales/produits sous garantir zéro % de fuites de revenus.
 Assurer le suivi des exceptions non résolues dans le rapport d’inspection et signer le certificat de vérification d’audit.
 Assurer le suivi des rapports des régulateurs et autres rapports des examinateurs statutaires impliquant les succursales.
 Assurer l’examen quotidien des TJ & GL de toutes les succursales.
 Veiller à ce que les Opérateurs effectuent efficacement le Call Over de premier niveau des transactions.
 Effectue des vérifications ponctuelles, des enquêtes / enquêtes spéciales qui peuvent être assignées de temps à autre
 S’assurer que les éléments ouverts dans les comptes GL des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart majeur par rapport à la norme doit être signalé conformément aux procédures appropriées.
 Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le
système .
 Examen de la compensation des sorties et des entrées.
 Examen du rapprochement ATM.
 Effectuer le balayage et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
 Effectuer une diligence raisonnable sur la vérification des fournisseurs de temps à autre, comme demandé par EBS dans la notation des fournisseurs de la banque.
 À la demande de l’unité juridique, assister aux audiences sur les cas de fraude.
 Validation indépendante détaillée de RCSA.
 Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des clusters.
 Surveillance de l’ATM hors site conformément à la réglementation.
 Effectuer un examen périodique des comptes avec un solde nul.
 Examen des obligations et garanties en cours d’exécution sur la base de données de la banque.
 Examen des comptes sans alertes SMS/email
 Examen des comptes sans BVN.
 Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales affichées dans la base de données de la succursale.
 Préparer des rapports d’activité de conformité hebdomadaires sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de la zone ;
 Exécuter toutes autres fonctions pouvant être assignées par le bureau central de temps à autre.

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POSTE 2: Chargé de Conformité Cluster Bénin et Port Harcourt

Description de l’emploi

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