Créée en 1964, la Banque africaine de développement est la première institution panafricaine de développement, qui promeut la croissance économique et le progrès social sur l’ensemble du continent. Il y a 81 États membres, dont 54 en Afrique (Pays membres régionaux). Le programme de développement de la Banque fournit un soutien financier et technique à des projets transformateurs qui réduiront considérablement la pauvreté grâce à une croissance économique inclusive et durable. Afin de cibler clairement les objectifs de la Stratégie décennale (2023-2032) et d’assurer un plus grand impact sur le développement, cinq domaines majeurs (High 5), qui accéléreront tous notre action pour l’Afrique, ont été identifiés pour l’expansion, à savoir l’énergie, l’agro-industrie, l’industrialisation, l’intégration et l’amélioration de la qualité de vie des populations africaines.
Poste 1: Agent du Trésor, FITR.2
LE COMPLEXE :
La vice-présidence chargée des finances supervise la gestion financière du Groupe de la Banque. Cela comprend les activités de trésorerie du Groupe de la Banque, y compris les emprunts sur les marchés de capitaux et les activités d’investissement ; les fonctions de contrôle, y compris l’information financière et l’administration des prêts ; la mobilisation stratégique des ressources et le renforcement des ressources et instruments financiers non statutaires ; la gestion globale de l’actif et du passif du Groupe de la Banque.
LE DÉPARTEMENT/LA DIVISION D’EMBAUCHE :
Le département du Trésor est chargé de lever des fonds sur les marchés de capitaux, de gérer et d’investir les liquidités et les fonds des actionnaires du Groupe de la Banque, de traiter et de régler toutes les transactions financières et de gérer les relations bancaires de l’institution.
Sous la supervision du Directeur du Département de la Trésorerie, la Division des opérations de trésorerie (FITR2) joue un rôle crucial dans notre organisation, assurant le traitement et le règlement en temps opportun de toutes les obligations bancaires. Cela comprend les réceptions et les sorties de paiements liées à des questions administratives, aux décaissements, au service de la dette, à la gestion de l’actif et du passif, aux opérations de change et aux opérations connexes sur les marchés des capitaux.
FITR2 est structuré en trois (3) sections :
- La section des opérations des marchés de capitaux (CMO), forte de son expertise spécialisée, est responsable du règlement de toutes les opérations de gestion d’actif et de passif, de la gestion des garanties et du rapprochement des dépôts, ainsi que de l’examen des confirmations de dérivés de gré à gré de la banque.
- La section de la gestion de trésorerie et des relations bancaires (CMBR), responsable de la gestion des comptes de trésorerie et du décaissement des prêts ; et
- La section des services à la clientèle et de SWIFT (CSS) est chargée de superviser le règlement de tous les frais administratifs, des salaires et des paiements liés aux pensions. Ils gèrent également les enquêtes sur toutes les activités connexes, y compris le décaissement des prêts, et veillent à la conformité avec le filtrage, la validation et le contrôle des paiements. De plus, ils gèrent les cartes prépayées pour les assemblées annuelles et les événements de la Banque.
LE POSTE :
Sous la supervision du Chef de Division des opérations de trésorerie (FITR.2), le (la) Agent(e) de trésorerie règle les opérations de gestion actif-passif (GAP), examine les documents d’emprunt et de dérivés, rapproche les comptes de titres, traite les opérations sur titres et les créances fiscales liées aux instruments de placement (marché monétaire, titres à revenu fixe et dérivés) et aide à la gestion des activités de garantie.
FONCTIONS CLÉS :
Sous la supervision de l’agent principal de la trésorerie des opérations des marchés de capitaux, les responsabilités de l’agent de trésorerie comprennent, sans s’y limiter, les suivantes :
- Valider, confirmer et régler les opérations ALM du Groupe de la Banque;
- Vérifier la mise en place des opérations du marché des capitaux (obligations, marché monétaire, contrats à terme, swaps et swaps d’or, etc.) dans le cadre du Sommet par rapport aux confirmations de transactions connexes reçues des contreparties afin d’assurer une génération précise de flux de trésorerie et signaler toute exception au middle-office/front-office pour régularisation.
- Générer et envoyer des confirmations d’opérations du marché monétaire et des swaps de change aux contreparties respectives, des confirmations d’appariement émises et reçues à l’aide de GT Match (système de rapprochement automatisé) et enquêter et régulariser les écarts avant la publication des instructions de règlement correspondantes.
- Validez les SSI commerciaux, vérifiez la disponibilité des fonds sur le rapport de flux de trésorerie, attribuez le lieu de règlement approprié, générez les instructions de règlement adéquates et transférez de l’argent pour éviter les échecs de règlement.
- Valider les paiements du service de la dette avant la date d’échéance avec l’agent émetteur et payeur (IPA) et les contreparties du swap pour s’assurer que la banque respecte ses obligations financières.
- Effectuer un examen périodique des contreparties, des SSI et des contacts et mettre à jour la base de données du Sommet.
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Traiter les exonérations fiscales et les opérations sur titres liées au portefeuille d’investissement et d’emprunt de la banque :
Exonérations fiscales :
- Examen périodique des exonérations fiscales et des certificats de retenue à la source de la Banque auprès des dépositaires et des banques correspondantes et fournir les informations nécessaires pour éviter toute perte financière.
- Rassembler et traiter les avis de créance fiscale émis par les banques correspondantes pour éviter la déduction fiscale sur le revenu.
Opérations sur titres :
- Produire les rapports sur les revenus et les droits sur le portefeuille d’investissements dans Summit, faire le rapprochement avec les informations reçues des dépositaires et enquêter sur tout écart.
- Surveiller les opérations sur titres (certification, appel d’offres, actions collectives) et prendre les mesures appropriées pour éviter les pertes financières.
- Traiter les avis d’appel et les avis de rachat sur les opérations d’emprunt ; informer l’agent d’émission et de paiement (IAP) concerné et transférer les montants nécessaires en espèces pour éviter les échecs de règlement.
Effectuer des appels de marge quotidiens sur le portefeuille de produits dérivés de gré à gré du Groupe de la Banque :
Swaps, Swaptions, FX Swaps :
- Générer dans Summit the Bank des exigences de marge quotidiennes sur l’exposition de gré à gré et envoyer des appels de marge aux contreparties CSA/GMRA et au courtier compensateur avant la date limite contractuelle.
- Valider l’exactitude des appels de marge (réponse/initiation) reçus des contreparties (valeur de marché du portefeuille, solde de soutien au crédit, seuils et montants minimums de transfert applicables, etc.) afin d’assurer une marge adéquate de l’exposition aux dérivés de la Banque et d’enquêter sur les écarts.
- Valider les mouvements de garanties, y compris les substitutions, refléter les flux de soutien au crédit dans Summit pour générer les instructions de règlement et les écritures comptables associées.
- Rapprocher les positions de garantie de fin de mois et les intérêts sur les supports de crédit en espèces avec les contreparties de l’ASC/ARGM et générer les instructions de paiement connexes.
- Tenir à jour les statistiques de l’ASC/GMRA au Sommet.
Contrats à terme et options :
- Assurer une marge adéquate du portefeuille de contrats à terme et d’options de la banque avec les courtiers compensateurs.
- Générez dans Summit les exigences de marge quotidiennes sur l’exposition aux contrats à terme et aux options et envoyez-les aux courtiers compensateurs avant la date limite contractuelle.
- Valider l’exactitude des appels de marge (réponse/initiation) reçus des courtiers compensateurs et enquêter sur les écarts.
- Rapprocher le portefeuille de contrats à terme et d’options de la banque.
- Maintenir les statistiques de l’accord de cession (contrats à terme et options) dans Summit.
Participer à l’examen des ententes ISDA/CSA et des documents d’emprunt et traiter tous les contrats dérivés :
- S’assurer qu’une confirmation est reçue pour chaque transaction sur dérivés en temps opportun.
- Veiller à ce que les confirmations de dérivés soient conformes aux directives actuelles en matière de gestion active des actifs actifs et aux conditions du mandat ouvert du Trésor.
- Vérifiez l’exactitude des contrats d’emprunt et des contrats dérivés par rapport aux tickets de transaction et aux feuilles de conditions finales des transactions. Signalez les écarts aux traders ou aux contreparties pour régularisation.
- Suivre et gérer les discussions entre le service juridique de la Banque (PGCL), la division de la gestion des risques de trésorerie (FIFM3), les opérations (secteurs privé et public), le service comptable (FIFC) et les contreparties afin de parvenir à un accord sur les conditions financières et juridiques de la confirmation
- S’assurer, après l’autorisation de PGCL, que les confirmations sont signées par le signataire autorisé (le trésorier), archivées et transmises par la suite à la contrepartie.
- Mettre en œuvre l’application « MarkitServ » pour permettre l’affirmation et la confirmation en temps réel des transactions dérivées.
- Tenir un registre adéquat de l’état de toutes les confirmations;
Révision et mise à jour des instructions de règlement standard (SSI)
- Effectuer un examen périodique de tous les SSI conformément aux normes et réglementations du marché et préparer une liste consolidée des SSI à distribuer à toutes les parties prenantes.
- Mettre à jour en temps opportun tous les SSI dans les applications de trésorerie pour éviter les échecs de règlement
Enquêtes et rapports
Quotidien
- Rapprochez le coupon interne quotidien et le calendrier de rachat avec les états des résultats du dépositaire, transférez les liquidités disponibles sur les comptes principaux pour l’investissement et enquêtez sur tout écart.
- Identifiez les obligations qui font l’objet d’un remboursement partiel et informez-en le Front et le Middle Office.
- Examinez les avis de règlement quotidiens (alertes de correspondance et de non-correspondance) émis par les dépositaires et les contreparties et prenez les mesures nécessaires pour éviter les échecs de règlement.
Mensuel
- Rapprochez les positions sur les titres de la Banque et les contrats à terme et options avec les déclarations du dépositaire/courtier compensateur à l’aide de GTMatch sur une base mensuelle et enquêtez sur toute incohérence.
- Préparer les rapports mensuels d’échec de règlement, de frais de garde et de contrepartie non performante
COMPÉTENCES (aptitudes, expérience et connaissances) :
- Minimum d’une maîtrise en administration des affaires, en finance, en banque, en comptabilité, en économie ou dans un domaine connexe.
- Un minimum de quatre (4) ans d’expérience de travail pratique pertinente dans un environnement de back-office.
- Bonne compréhension des instruments financiers et très bonne connaissance des opérations de capital et des procédures de règlement des actes.
- Solides compétences analytiques, capacité à travailler sans supervision pour résoudre des problèmes complexes d’établissement.
- Capacité avérée à réduire l’échec du règlement des opérations sur les marchés de capitaux.
- L’expérience dans le secteur privé est un atout supplémentaire.
- Bonne compréhension du traitement des paiements dans un environnement automatisé qui inclut des messages Swift.
- Des compétences en marketing et en présentation sont nécessaires pour communiquer avec les parties prenantes.
- Travail d’équipe et relations : Travaillez avec les autres pour maximiser l’efficacité de l’équipe dans son ensemble, partagez les connaissances et la charge de travail.
- Développer de solides relations de travail avec les collègues et contribuer à la création d’un environnement d’équipe positif.
- Forte capacité à travailler sous pression.
- Articulé, méticuleux et bien organisé.
- Connaissance démontrée de l’utilisation d’un système de trésorerie et connaissance de celui-ci (de préférence Summit, Bloomberg et compétences informatiques courantes) ;
- Communiquer et écrire efficacement en anglais ou en français, avec une bonne connaissance pratique de l’autre langue.
- Compétence dans l’utilisation des applications standard de Microsoft Office (Word, Excel, Access, PowerPoint) ; La connaissance de SAP/FI ou d’autres ERP, de la gestion des cartes, de SWIFT, de GTMATCH sera un atout.
