First Bank of Nigeria Limited (FirstBank) est la plus grande institution de services financiers du Nigéria en termes d’actifs totaux et de bénéfices bruts. Avec plus de 10 millions de comptes clients, FirstBank compte plus de 750 succursales offrant une gamme complète de services financiers aux particuliers et aux entreprises.
Responsable de la conformité de la zone
Responsabilités
- Assurer un support de premier niveau aux succursales pour toutes les activités réglementaires et de conformité
- Promouvoir une culture de conformité positive en succursale.
- Fournir un soutien consultatif en matière de conformité aux entreprises et aux opérations au sein des succursales désignées.
- Coordination de la formation et de la sensibilisation KYC/AML/CFT et conformité au niveau des succursales.
- Examinez toutes les alertes de transaction transmises par l’outil de surveillance et d’autres transactions désignées sur les comptes à haut risque
- Enquêter sur toutes les transactions inhabituelles et assurer une escalade/un signalement approprié aux organismes de réglementation désignés
- Effectuer des contrôles/inspections ponctuels au sein de la succursale pour évaluer le niveau de conformité volontaire maintenu et fournir un soutien aux succursales pour assurer la clôture rapide des exceptions
- Réaliser une évaluation régulière des risques de non-conformité des activités réglementaires et élaborer des plans de remédiation
- Suivre la mise en œuvre de la conformité de la succursale, mettre en œuvre des plans de correction et transmettre les activités ouvertes au chef de succursale et au chef de la surveillance et des rapports de conformité.
- Effectuer un examen périodique des comptes nouvellement ouverts et existants pour vérifier leur conformité aux exigences réglementaires.
- Coordonner et examiner la diligence raisonnable sur les clients dont les cotes de risque ont été modifiées telles que générées par Oracle KYC pour les succursales.
- Effectuer des visites périodiques des succursales pour vérifier le respect des dispositions réglementaires et des attentes en matière de politique interne.
- Effectuer une visite d’agence bancaire ou toute autre évaluation assignée par le chef d’unité
- Effectuer des examens sur les activités des opérations de transfert d’argent (FLA)
Exigences
- Premier diplôme (ou équivalent) en droit, banque et finance ou discipline connexe.
- Au moins 6 ans d’expérience de travail dans le domaine de la conformité ou dans des domaines connexes dans les services financiers
- Expérience de mise en œuvre et de conseil en matière de programmes de conformité.
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Responsable de l’évaluation des produits
Responsabilités
- Aider à élaborer, développer et mettre en œuvre le programme de conformité de la Banque en ce qui concerne les produits
- Aider à élaborer, développer et mettre en œuvre le programme de conformité de la Banque en ce qui concerne les produits
- Surveiller en permanence les produits et services et s’assurer qu’ils sont mis en œuvre conformément aux réglementations locales
- Examiner les renseignements réglementaires sur le portefeuille de produits existant en examinant les précédents réglementaires, les pratiques de l’industrie et les avis des autorités compétentes, lors de l’examen des offres de produits et de services présentes et futures.
- Préparer des rapports de surveillance mensuels/trimestriels au chef d’unité sur les problèmes de conformité et les violations récurrents.
- Préparer des rapports de suivi mensuels/trimestriels/cas par cas pour les problèmes de conformité des MTO (Western Union, MoneyGram, etc.)
- Préparer les rapports mensuels de surveillance du BVN à l’intention de la CBN et les problèmes quotidiens/hebdomadaires/mensuels qui peuvent survenir ou les changements de réglementation
- Suivi des actions de résolution de toutes les constatations d’audit ou réglementaires liées à la conformité et des actions connexes, des actions initiées par la direction et des actions découlant des activités du cadre de conformité dans les succursales.
- Contribuer à la préparation du contenu des documents périodiques du Conseil d’administration et de la direction liés à la conformité.
- Élaborer et mettre en œuvre une stratégie visant à garantir la conformité de la Banque avec les politiques et procédures relatives à la conduite des activités de transfert d’argent au sein de la Banque.
- Développer une gestion conséquente des fautes du personnel identifiées sur le bureau de transfert d’argent
- Examiner les rapports de terrain sur les visites ponctuelles dans les emplacements MT identifiés à haut risque en vue de réduire le taux élevé d’activités frauduleuses et de sanctions de la part des partenaires commerciaux.
- Assurer la transmission rapide de tous les rapports réglementaires aux organismes de réglementation concernés.
- Veiller à ce que les enregistrements de tous les rapports réglementaires soient mis à jour, correctement conservés et, le cas échéant, rapidement mis à la disposition des régulateurs sur demande.
- Interface et coordination des demandes de renseignements des régulateurs et des organismes d’application de la loi tels que l’EFCC, la CBN, la NFIU, la NDLEA, la FIRS et la police nigériane.
- Répondre aux demandes de renseignements de la NFIU auprès du conseil d’administration de GOAML et d’autres régulateurs sur les déclarations rendues.
- Développer et mettre en œuvre une stratégie d’évaluation continue des risques des différents produits et canaux de la Banque.
Exigences
- Premier diplôme (ou équivalent) dans n’importe quelle discipline, plus 5 ans d’expérience bancaire
- Des connaissances spécialisées en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de protection des données, de marchés financiers, de fraude et d’éthique seraient hautement souhaitables.
- Au moins 6 ans d’expérience de travail dans le domaine de la conformité ou dans un domaine connexe des services financiers
- Expérience en matière de surveillance de la conformité et de programmes d’audit/inspection.
