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DESCRIPTION DE L’EMPLOI
- Lire et comprendre tous les processus du service de conformité et les appliquer aux tâches allouées au sein du cluster ;
- Appliquer le manuel LAB/CFT basé sur les risques et les autres politiques internes de conformité ;
- Mettre en œuvre les lois LAB/CFT, les autres lois applicables, les réglementations LAB/CFT de la CBN et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
- Renforcer les publications, directives et lignes directrices sur la conformité pour garantir une solide culture de conformité ;
- Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration du client, le KYC/la diligence raisonnable de la clientèle (CDD), les services de conseil en matière de conformité, de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne les questions liées à la LBC/FT et à la conformité ;
- Surveiller et rendre compte des développements, sensibilisation générale aux questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques de réputation pour la Banque ;
- Fournir un soutien continu à la conformité partout où cela est nécessaire ;
- Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
- Développer des relations ouvertes avec les organismes chargés de l’application de la loi et les autorités de réglementation ;
- Maintenir un référentiel de tous les comptes qui doivent être placés sur PND ou FREEZE par le régulateur ou les LEA au sein du cluster ;
- Maintenir et mettre à jour régulièrement la liste des comptes dans la liste de surveillance de la succursale ;
- Rassembler et enregistrer toutes les visites/communications réglementaires de conformité du cluster dans le journal de conformité au format approprié après chaque réunion ;
- Assurer l’intégrité des transactions et des comptes GL dans les succursales grâce à l’examen quotidien des rapports de solde GL des succursales et d’autres rapports ad hoc et standard pertinents.
- Assurer une restitution rapide et qualitative des déclarations et rapports pertinents qui peuvent être requis pour les succursales
- Instituer et appliquer des stratégies/tactiques agressives d’assurance des revenus et de réduction des coûts pour les succursales/produits relevant de la compétence afin de garantir une perte de revenus de zéro %.
- Assurer le suivi des exceptions non résolues dans le rapport d’inspection et signer le certificat de vérification d’audit.
- Assurer l’examen quotidien des TJ & GL de toutes les succursales.
- Veiller à ce que les opérateurs effectuent efficacement les appels de premier niveau des transactions.
- Identifier les domaines potentiels de vulnérabilité et de risque en matière de conformité au sein du cluster et les transmettre rapidement aux responsables de la conformité de zone ;
- Mettre en œuvre des plans d’actions correctives pour résoudre les écarts de conformité observés ;
- Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison de documents incomplets ne soient pas supprimés sans discernement à moins que ces défauts de documents n’aient été régularisés ;
- Piloter le KYC dans le compte de chaque client et prendre les mesures nécessaires pour améliorer l’état de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
- Suivre et assurer la résolution rapide des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les succursales du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur le filtrage SWIFT SANCTION en ce qui concerne le cluster et faire remonter les préoccupations au chef du cluster ;
- Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur l’analyse SIRONAML pour le cluster et transmettre la contestation (le cas échéant) au chef du cluster ;
- Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques client et le compte correctement codé sur l’application bancaire de base (CBA) ;
- Assurer l’examen quotidien des déclarations de transactions en devises (CTR) et des déclarations de transactions étrangères (FTR) pour identifier et signaler les transactions suspectes résultant de la surveillance des transactions.
- Effectuer le suivi des succursales pour assurer la résolution des exceptions identifiées dans les rapports hebdomadaires de transactions en devises (CTR);
- Assurer la liaison avec les succursales pour garantir que les exceptions sur l’application SMARTSCREEN sont résolues immédiatement afin de contribuer à l’intégrité des données des rapports ;
- Organiser et participer aux sessions de partage de connaissances (KSS) sur la conformité AML/CFT et autres formations programmées
- Assurer l’examen en temps opportun de toutes les transactions signalées par l’équipe de transfert de fonds du siège social et de celles reçues via les alertes ACL, prendre les mesures appropriées pour déposer des rapports de transactions suspectes à la Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU) ;
- Assurer une réponse rapide à toutes les demandes de renseignements réglementaires et LEA du bureau central de conformité ;
- Enquêter et signaler les transactions inhabituelles/suspectes au chef, LBC/FT à l’attention du chef de la conformité (CCO) ;
- Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen des activités quotidiennes de la succursale.
- Révision mensuelle des épreuves GL.
- Effectuer l’exercice de vérification des immobilisations/l’inventaire des biens sous hypothèque selon les instructions de l’unité de surveillance des contrôles, conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
- Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
- Assurer le suivi des rapports des examinateurs réglementaires et autres rapports des examinateurs statutaires impliquant les succursales.
- Effectuer des vérifications ponctuelles et des enquêtes/enquêtes spéciales qui peuvent être assignées de temps à autre .
- S’assurer que les postes non soldés dans les comptes GL des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart majeur par rapport à la norme doit être signalé en suivant les procédures appropriées.
- Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le système
- Examen de la sérialité de tous les formulaires numériques (par exemple, MC, Deal Slip, formulaire « M », « A », etc. pour garantir l’exhaustivité, l’utilisation ordonnée du formulaire et son affichage approprié lors de l’examen sur place).
- Examen des compensations à l’aller et à l’arrivée.
- Examen du rapprochement ATM.
- Effectuer le balayage et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
- Effectuer une diligence raisonnable sur la vérification des fournisseurs de temps à autre, comme demandé par EBS lors de la notation des fournisseurs de la banque.
- À la demande de l’unité juridique, assistez aux audiences du tribunal sur les affaires de fraude.
- Validation indépendante détaillée du RCSA.
- Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des clusters.
- Surveillance des ATM hors site conformément à la réglementation.
- Effectuer un examen périodique des comptes dont le solde est nul.
- Examen des cautions et garanties en cours sur la base de données de la banque.
- Examen des comptes sans alertes SMS/email
- Examen des comptes sans BVN.
- Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales publiées dans la base de données de la succursale.
- Préparer des rapports d’activité de conformité hebdomadaires sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de zone ;
- Effectuer toute autre fonction pouvant être assignée de temps à autre par le bureau central.
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