Ecobank Transnational Incorporated (ETI), société publique à responsabilité limitée, a été créée en tant que société holding bancaire en 1985 dans le cadre d’une initiative du secteur privé menée par la Fédération des chambres de commerce et d’industrie d’Afrique de l’Ouest avec le soutien de la Communauté économique des États de l’Afrique de l’Ouest. (CEDEAO).
POSTE : Head Corporate Finance
I. OBJECTIFS DU POSTE
Le titulaire devra :
- Développer et accroître les revenus et les profits des prêts et des liquidités conformément aux objectifs budgétaires convenus et grâce à une collaboration et des synergies solides entre les lignes de clients et de produits ;
- S’assurer que les prêts sont bien structurés, gérés, suvis et contrôlés selon des politiques de contrôle des risques spécifiées ;
- Défendre et améliorer le leadership du marché des BC/CMB en fournissant des prêts structurés de qualité, en développant et en examinant toutes les informations financières et de crédit pertinentes à l’usage des analystes, des gestionnaires de comptes, des comités de risque et de crédit pour prendre des décisions de prêt sur les prêts nouveaux et existants ;
- Identifier les principaux risques auxquels la Banque est confrontée lorsqu’elle accorde des crédits aux clients et être en mesure de structurer des facilités pour atténuer ce risque ;
- Former les analystes de crédit à la structuration et à l’examen des prêts à terme dans un large éventail de secteurs sachant que plusieurs de ces transactions impliqueront des syndications et des accords de club avec d’autres institutions financières ;
- Diriger la préparation de résumés, de notes de service, de présenter des faits et formuler des recommandations concernant la solvabilité ;
- Fournir des analyses et des recommandations professionnelles et précises sur les risques financiers et de crédit ;
- Agir à titre de point d’escalade pour les questions et les problèmes soulevés par l’équipe d’analyste de crédit, en fournissant des commentaires/retours aux chefs d’entreprise et aux comités de crédit/risque concernant les décisions de crédit sur des transactions spécifiques ;
- Développer des partenariats solides avec des institutions financières de la région, pour promouvoir les services de syndication et d’agence d’Ecobank, et pour trouver des solutions de rehaussement de crédit afin de réduire le risque de nos expositions au crédit ;
- Instaurer une culture de performance et de réussite au sein de l’entreprise pour assurer des rendements durables pour les actionnaires, en minimisant les NPL et les provisions pour pertes ;
- Travailler en synergie avec les autres responsables et pôles d’exécution de la LCFC pour assurer l’harmonisation de la structuration des transactions, des rapports sur la performance des produits et de la gestion du portefeuille.
II. CONTEXTE
L’équipe Corporate Finance Loans & Liquidity (CFLL) est un centre d’expertise chargé de l’examen et de la structuration des prêts à terme envisagés par les filiales d’Ecobank. L’équipe de CFLL travaille avec les Chargés de clientèle des divisions Banque de Grandes Entreprises et d’Investissement (CIB) et Banque commerciale (CMB) pour assurer la maximisation des revenus et la qualité des actifs dans l’ensemble du portefeuille de prêts et de liquidités. L’équipe CFLL est répartie sur 4 pôles d’exécution pour couvrir les régions suivantes :
- Union Economique et Monétaire Ouest-Africaine (UEMOA)
- Afrique de l’Ouest Anglophone (AWA)
- Afrique centrale, Orientale et Australe (CESA)
- Nigéria
- International
Ecobank est à la recherche d’un Head Corporate Finance pour superviser une équipe d’analystes crédit, et pour structurer et émettre des prêts à terme conformément à la stratégie de Banque d’entreprise (CB) et aux marchés cibles. Le rôle sera basé à Kinshasa et couvrira la RDC, le Malawi, la Zambie, le Zimbabwe, le Mozambique et occasionnellement d’autres pays de la CESA, à la demande de la direction, sur une base ad hoc.
III. PRINCIPALES RESPONSABILITES & TÂCHES
CRÉATION ET EXÉCUTION DE TRANSACTIONS
- Analyser et structurer les prêts à terme amortissables et occasionnellement les crédits à court terme, en respectant le cadre de la politique de crédit du Groupe et en assurant les ventes croisées aux services de gestion de trésorerie, au FICC et au trade conformément à la segmentation de la clientèle (Corporate & Commercial), à la rentabilité et à d’autres indicateurs de performance requis ;
- Effectuer des recherches et réaliser des analyses financières et de crédit détaillées nécessaires à l’exécution de transactions complexes dans un large éventail de secteurs ;
- Construire des modèles financiers et développer des ratios de crédit appropriées en fonction de la nature et du niveau de complexité des transactions examinées ;
- Appliquer de manière indépendante de solides connaissances en matière de crédit pour préparer les documents internes d’approbation de crédit (demande d’approbation de crédit, notes d’autorisation) conformément aux politiques de gestion des risques du Groupe ;
- Travailler en étroite collaboration avec la gestion des risques pour s’assurer que la structuration est alignée sur le processus de crédit, en travaillant avec l’entreprise pour faire passer les transactions par le processus d’autorisation et d’approbation de crédit ;
- Veiller à ce que transactions structurées soient enregistrées et à ce qu’un suivi soit mis en place pour couvrir la durée de vie des facilités structurées ;
- Développer une expertise sectorielle pour faciliter l’exécution des transactions dans les secteurs clés conformément aux stratégies de marché cible de CB et CMB ;
- Interagir avec d’autres institutions financières dans le montage, la structuration et la négociation de prêts syndiqués et de club deals ;
- Effectuer une vérification diligente efficace sur les transactions impliquant le financement de projets, le financement structuré et le financement d’acquisitions ;
- Voyager au moins une fois par trimestre, dans les pays du cluster SADC pour soutenir les équipes de couverture locales dans la création de transactions, effectuer des missions de diligence raisonnable, assister à des sessions budgétaires et stratégiques, des conférences et des sessions de formation.
GESTION ET DÉVELOPPEMENT DES AFFAIRES
- Soutenir les unités d’affaires dans la stratégie, l’exécution, la planification des revenus d’affaires et les prévisions pour les différentes unités commerciales. Le support couvre toutes les questions relatives à la gestion de la livraison et fournit une expertise et des informations approfondies pour aider à la prise de décision commerciale ;
- Mettre en place et présenter le budget annuel et la stratégie pour la ligne de produits prêts & liquidités dans la SADC, en collaboration avec les fonctions CB, Finance et Risque ;
- Suivre et communiquer sur les performances des produits dans la SADC tous les mois et tous les trimestres aux dirigeants nationaux, régionaux et du groupe ;
- Travailler avec le Risk et l’ALCO pour optimiser le rendement ajusté au risque du produit et résoudre les principaux problèmes inhérents à la rentabilité du produit de prêt (RWA, FTP, tarification, financement, liquidité, etc.) ;
- Concevoir des outils d’analyse de portefeuille pour aider la banque à orienter son capital vers les actifs les plus rentables, en tenant compte des conditions de marché, des mesures de crédit et des objectifs de rentabilité ;
- Identifier et définir les opportunités et les risques commerciaux pour créer une valeur durable.
GESTION DES PROCESSUS ET DU CREDIT
- Veiller à ce que les transactions à risque de crédit soient correctement structurées et approuvées, avec résolution des problèmes si nécessaire ;
- Gérer et suivre les transactions de crédit en veillant à ce que les facilités soient conformes aux politiques de gestion des risques du Groupe et dûment suivies pour garantir la solidité des facilités et l’atténuation des risques ;
- Exécuter des processus mensuels et des rapports sur le pipeline pour suivre le portefeuille de crédit à ses débuts ;
- Développer des outils d’analyse de portefeuille pour suivre et optimiser la performance des produits, conseiller sur l’allocation du capital de risque et maximiser le rendement des actifs ;
- Construire et maintenir un réseau de contacts internes et externes pour maximiser les opportunités d’origination de transactions ;
- Participer à des projets spéciaux sur demande.
GESTION ET DÉVELOPPEMENT DES PERSONNES
- Gérer les analystes de crédit opérant dans la région de la SADC ;
- Inspirer, motiver et guider les membres de l’équipe ;
- Diriger la formation des nouveaux Relationship Managers, Senior Analysts et Analysts ;
- Piloter l’exercice des indicateurs clés de performance, les processus d’évaluation de mi-année et de fin d’année pour le pool d’analystes de crédit de CFLL ;
- Renforcer la rétroaction sur les performances globales de l’équipe, y compris l’amélioration des performances ;
- Encourager et favoriser un environnement de travail pratique pour permettre aux unités commerciales d’atteindre et de dépasser le budget de prêt grâce au travail d’équipe et à l’efficacité opérationnelle.
AUTRES RESPONSABILITÉS
- Assister aux réunions avec les clients, aux appels et aux conférences téléphoniques, le cas échéant, pour mieux comprendre la nature de l’entreprise et l’objet des demandes de crédit ;
- Aider à la coordination des demandes d’audit au fur et à mesure qu’elles se présentent ;
- Aider à coordonner la préparation de parties du document sur le marché cible selon les besoins ;
- Voyager dans la région pour exécuter des exercices de diligence raisonnable des transactions, des engagements avec les clients, des examens des activités affiliées, la formation du personnel, des sessions stratégiques et d’autres missions.
IV. PROFIL DU POSTE
Experience et Qualifications requises
- Au moins 12 ans d’expérience en Structuration, Analyse de Crédit ou Vente, de préférence en Banque de Financement, Banque d’Investissement, Conseil en Management Stratégique ou Private Equity ;
- Maîtrise en finance, en Administration des affaires, en ingénierie ou dans un domaine d’études connexe ;
- Expérience dans l’origination et l’exécution de transactions dans un large éventail d’industries, avec un accent particulier sur les infrastructures, les ports et la logistique, les matières premières agricoles, les industries extractives, l’énergie et la fabrication.
Compétences, Capacités et Attributs personnels
- Capacité à construire des modèles financiers complexes ;
- Capacité à gérer un portefeuille d’expositions au risque de crédit ;
- Capacité à interagir et à négocier avec l’organisation cliente au niveau de la prise de décision mondiale, régionale et locale ;
- Axé sur le client ; Axé sur les résultats et le leadership ;
- Excellentes compétences en communication verbale et écrite en anglais et en français ;
- Maîtrise de la suite MS Office (Excel, PowerPoint, Word, etc.) ;
- Vivre les valeurs d’Ecobank : Respect, Responsabilité, Orientation Client, Excellence, Intégrité et Travail d’équipe.
