ECOBANK recrute pour ces 4 postes (13 Septembre 2023)

PRINCIPALES RESPONSABILITÉS

• Surveiller, rendre compte et assurer la conformité aux politiques et procédures de gestion des risques de marché existantes et révisées de la Banque par unités commerciales.
• Effectuer des tests de résistance et des analyses de scénarios appropriés sur le bilan pour déterminer l’effet de mouvements importants et inhabituels des facteurs de risque de marché.
• Mesure de la sensibilité du revenu net d’intérêts (NII) basée sur la structure de l’écart de repricing de la Banque.
• Préparation de rapports précis sur les risques de marché pour ALCO, Line Management, Group Market Risk Manager tout en fournissant des recommandations pratiques pour une meilleure gestion et une amélioration de la gestion des risques de bilan.
• Assurer un examen de première ligne de toutes les demandes de limites, des plans de financement en liquidités et d’urgence, ainsi que des procédures de tests de résistance.
• Analyser les tendances macro-économiques. Définir les perspectives économiques à court, moyen et long termes (facteurs de risque de marché) et simuler son risque de baisse sur les positions de bilan et hors bilan de la Banque.
• Réalisation d’analyses de sensibilité aux facteurs (PV01) et de durée sur le portefeuille de trading.
• Veiller à ce que tous les risques de marché soient traités de manière adéquate via des limites/déclencheurs pour empêcher les expositions non autorisées et déterminer des limites/déclencheurs supplémentaires au-delà/en dessous des exigences minimales si nécessaire.
• Travailler avec les bureaux de négociation et d’investissement pour soutenir les nouvelles initiatives commerciales conformément à l’appétit pour le risque du conseil d’administration et aux politiques de gestion des risques de la Banque.
• Mettre en œuvre des modèles de marque de bonnes pratiques sur le marché tels que des modèles d’interpolation et d’extrapolation, entre autres.
• Participer à d’autres tâches qui peuvent lui être assignées par le chef, Risque de marché ; Gestion des Risques de Marché Groupe et/ou Responsable des Risques Pays/Cluster

Technique/spécifique au secteur
• Excellente connaissance des marchés et des produits financiers
• Bonne connaissance et interprétation des risques financiers
• Maîtrise de l’utilisation des outils MS Office
• Comprend les meilleures pratiques et méthodologies de gestion des risques de marché
• Comprend les variables/tendances économiques et les politiques réglementaires/monétaires
• Excellente connaissance du bilan
Éducation 
• Une excellente formation académique.
• Minimum de sept (7) années d’expérience bancaire, dont une partie doit avoir été passée au sein d’une trésorerie.
Caractéristiques personnelles • Excellentes compétences numériques et analytiques
• Souci du détail
• Conscient du risque et sensible
• Capacité à travailler sous pression et à respecter des délais serrés avec des délais élevés. niveau de précision
• Très organisé
• Autonomie
• Excellentes compétences interpersonnelles, de travail en équipe et de communication
• Esprit de décision

PROCESSUS

• Lire et comprendre tous les processus du service de conformité et les appliquer aux tâches allouées au sein du cluster ;
• Appliquer le manuel LAB/CFT basé sur les risques et les autres politiques internes de conformité ;
• Mettre en œuvre les lois LAB/CFT, les autres lois applicables, les réglementations LAB/CFT de la CBN et les documents internationaux sur les meilleures pratiques ;
• Renforcer les publications, directives et lignes directrices sur la conformité pour garantir une solide culture de conformité ;
• Fournir des conseils sur le nouveau guide d’ouverture de compte en ce qui concerne l’intégration du client, le KYC/la diligence raisonnable de la clientèle (CDD), les services de conseil en matière de conformité, de conseil et d’aide à la décision au personnel du front office en ce qui concerne les questions liées à la LBC/FT et à la conformité ;
• Surveiller et rendre compte des développements, sensibilisation générale aux questions d’actualité et pertinentes qui pourraient entraîner des risques de réputation pour la Banque ;
• Fournir un soutien continu à la conformité partout où cela est nécessaire ;
• Vérifier et s’assurer que tous les affichages réglementaires dans les succursales sont exacts et à jour ;
• Développer des relations ouvertes avec les organismes chargés de l’application de la loi et les autorités de réglementation ;
• Maintenir un référentiel de tous les comptes qui doivent être placés sur PND ou FREEZE par le régulateur ou les LEA au sein du cluster ;
• Maintenir et mettre à jour régulièrement la liste des comptes dans la liste de surveillance de la succursale ;
• Rassembler et enregistrer toutes les visites/communications réglementaires de conformité du cluster dans le journal de conformité au format approprié après chaque réunion ;
• Assurer l’intégrité des transactions et des comptes GL dans les succursales grâce à l’examen quotidien des rapports de solde GL des succursales et d’autres rapports ad hoc et standard pertinents.
• Assurer une restitution rapide et qualitative des déclarations et rapports pertinents qui peuvent être requis pour les succursales
• Instituer et appliquer des stratégies/tactiques agressives d’assurance des revenus et de réduction des coûts pour les succursales/produits relevant de la compétence afin de garantir une perte de revenus de zéro %.
• Assurer le suivi des exceptions non résolues dans le rapport d’inspection et signer le certificat de vérification d’audit.
• Assurer l’examen quotidien des TJ & GL de toutes les succursales.
• Veiller à ce que les opérateurs effectuent efficacement les appels de premier niveau des transactions.
• Identifier les domaines potentiels de vulnérabilité et de risque en matière de conformité au sein du cluster et les transmettre rapidement aux responsables de la conformité de zone ;
• Mettre en œuvre des plans d’actions correctives pour résoudre les écarts de conformité observés ;
• Veiller à ce que les comptes placés sur PND en raison de documents incomplets ne soient pas supprimés sans discernement à moins que ces défauts de documents n’aient été régularisés ;
• Piloter le KYC dans le compte de chaque client et prendre les mesures nécessaires pour améliorer l’état de la documentation sur les comptes anciens et existants ;
• Suivre et assurer la résolution rapide des exceptions d’audit soulevées par les régulateurs, l’audit interne et l’équipe ARR qui concernent les succursales du cluster ;
• Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur le filtrage SWIFT SANCTION en ce qui concerne le cluster et faire remonter les préoccupations au chef du cluster ;
• Surveiller, enquêter et clôturer les transactions allouées sur l’analyse SIRONAML pour le cluster et transmettre la contestation (le cas échéant) au chef du cluster ;
• Examiner les comptes pour s’assurer que tous les comptes PEP du Cluster sont correctement documentés, ont l’approbation de la haute direction, le formulaire d’évaluation des risques client et le compte correctement codé sur l’application bancaire de base (CBA) ;
• Assurer l’examen quotidien des déclarations de transactions en devises (CTR) et des déclarations de transactions étrangères (FTR) pour identifier et signaler les transactions suspectes résultant de la surveillance des transactions.
• Effectuer le suivi des succursales pour assurer la résolution des exceptions identifiées dans les rapports hebdomadaires de transactions en devises (CTR);
• Assurer la liaison avec les succursales pour garantir que les exceptions sur l’application SMARTSCREEN sont résolues immédiatement afin de contribuer à l’intégrité des données des rapports ;
• Organiser et participer aux sessions de partage de connaissances (KSS) sur la conformité AML/CFT et autres formations programmées
• Assurer l’examen en temps opportun de toutes les transactions signalées par l’équipe de transfert de fonds du siège social et de celles reçues via les alertes ACL, prendre les mesures appropriées pour déposer des rapports de transactions suspectes à la Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU) ;
• Assurer une réponse rapide à toutes les demandes de renseignements réglementaires et LEA du bureau central de conformité ;
• Enquêter et signaler les transactions inhabituelles/suspectes au chef, LBC/FT à l’attention du chef de la conformité (CCO) ;
• Générer des notes de suivi à l’intention de la direction de la succursale sur les exceptions soulevées lors de l’examen des activités quotidiennes de la succursale.
• Révision mensuelle des épreuves GL.
• Effectuer l’exercice de vérification des immobilisations/l’inventaire des biens sous hypothèque selon les instructions de l’unité de surveillance des contrôles, conformément au tableau d’examen du plan de conformité.
• Examiner les opérations, la sécurité et l’environnement général des succursales
• Assurer le suivi des rapports des examinateurs réglementaires et autres rapports des examinateurs statutaires impliquant les succursales.
• Effectuer des vérifications ponctuelles et des enquêtes/enquêtes spéciales qui peuvent être assignées de temps à autre .
• S’assurer que les postes non soldés dans les comptes GL des succursales sont à jour et reflètent la véritable nature des produits qui y sont enregistrés. Tout écart majeur par rapport à la norme doit être signalé en suivant les procédures appropriées.
• Examen quotidien de tous les rapports/alertes d’exception générés par le système
• Examen de la sérialité de tous les formulaires numériques (par exemple, MC, Deal Slip, formulaire « M », « A », etc. pour garantir l’exhaustivité, l’utilisation ordonnée du formulaire et son affichage approprié lors de l’examen sur place).
• Examen des compensations à l’aller et à l’arrivée.
• Examen du rapprochement ATM.
• Effectuer le balayage et d’autres fonctions qui peuvent être assignées de temps à autre.
• Effectuer une diligence raisonnable sur la vérification des fournisseurs de temps à autre, comme demandé par EBS lors de la notation des fournisseurs de la banque.
• À la demande de l’unité juridique, assistez aux audiences du tribunal sur les affaires de fraude.
• Validation indépendante détaillée du RCSA.
• Organiser et coordonner toutes les activités de formation à la conformité au sein des clusters.
• Surveillance des ATM hors site conformément à la réglementation.
•   Effectuer un examen périodique des comptes dont le solde est nul.
• Examen des cautions et garanties en cours sur la base de données de la banque.
• Examen des comptes sans alertes SMS/email
• Examen des comptes sans BVN.
• Examen des dépenses pour identifier les principaux facteurs de dépenses et repérer les dépenses anormales publiées dans la base de données de la succursale.
• Préparer des rapports d’activité de conformité hebdomadaires sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de zone ;
• Effectuer toute autre fonction pouvant être assignée de temps à autre par le bureau central.

Qui recherchons nous:

CLUSTER COMPLIANCE OFFICER

JOB DESCRIPTION

   Read and understand all the processes in the Compliance Department and apply same to allocated tasks within the Cluster;
   Enforce Risk based AML/CFT Manual and other Compliance Internal Policies;
   Implement AML/CFT Laws, other applicable Laws, CBN AML/CFT Regulations and International Best Practice documents;
   Reinforce compliance publications, directives, guidelines to ensure a robust compliance culture;
   Provide guidance on New Guide to Account opening with respect to client’s on-boarding, KYC/customer due diligence (CDD), compliance counseling, advisory and decision support services to front office staff in relation to AML/CFT and compliance related issues;
   Identify potential areas of compliance vulnerability and risk within the Cluster and escalate promptly to the Area Compliance Officers;
   Implement corrective action plans for resolution of observed compliance gaps;
   Monitor and report developments, general awareness on topical and relevant issues that could result in reputational risks to the Bank;
   Ensure that accounts placed on PND by reason of incomplete documentation are not indiscriminately lifted unless such documentation deficiencies have been regularized;
   Drive KYC in every customer’s account and take necessary steps to improve status of documentation on old and existing accounts;
   Provide on-going compliance support wherever required;
   Check and ensure all regulatory displays in branches are accurate and current;
   Follow-up and ensure timely resolution of audit exceptions raised by the Regulators, Internal Audit and ARR Team that relate to the branches within the Cluster;
   Monitor, investigate and close allocated transactions on SWIFT SANCTION Screening as it relates to the Cluster and escalate concerns to the Cluster Head;
   Monitor, investigate and close allocated transactions on SIRONAML Analysis for the Cluster and escalate challenge (if any) to the Cluster Head;
   Review accounts to ensure that all PEPs accounts in the Cluster are properly documented, have Senior Management’s approval, customer risk assessment Form and account properly coded on the core banking application (CBA);
   Ensure review of Currency Transaction Reports (CTRs) and Foreign Transactions Reports (FTRs) on a daily basis to identify and report suspicious transactions resulting from transaction monitoring
   Follow up on branches to ensure resolution of exceptions identified in the weekly currency transactions reports (CTRs);
   Liaise with branches to ensure that exceptions on the SMARTSCREEN Application are resolved immediately to aid data integrity of reporting;
   Organise and participate in the knowledge sharing sessions (KSS) on AML/CFT compliance and other scheduled training
   Ensure timely review of all transactions flagged by the Head Office Funds Transfer Team and those received through ACL alerts, take appropriate action for purpose of filing suspicious transactions reports to the Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU);
   Ensure prompt response to all regulatory and LEAs enquiries from the central compliance office;
   Develop open relationship with Law Enforcement Agencies and regulatory Authorities;
   Maintain a repository of all accounts instructed to be placed on PND or FREEZE by the Regulatory or LEAs within the Cluster;
   Maintain and regularly update list of accounts in the branch watchlist;
   Investigate and report unusual/suspicious transactions to the Head, AML/CFT for the attention of the Chief Compliance Officer (CCO);
   Collate and record all Cluster compliance regulatory visit/communication in the compliance log in the proper format after each meeting;
   Ensure integrity of the transactions and GL accounts in the branches through daily review of the branches’ GL balance reports and other relevant adhoc and standard reports.
   Generate follow up memos to Branch management on exceptions raised from the Branch’s daily activities review.
   Review of GL proofs on monthly basis.
   Carry out fixed assets verification exercise/stock count of goods under hypothecation as directed by Control Monitoring Unit in line with Compliance plan review chart.
   Review the operations, security and general environment of the Branches
   Ensure prompt and qualitative rendition of relevant returns and reports as may be required for the branches
   Institute and enforce aggressive revenue assurance and cost reduction strategies/tactics for branches/products under purview to ensure zero% income leakages.
   Ensure follow up on unresolved exceptions in Inspection report and sign off the Audit Verification Certificate.
   Ensure follow up with Regulatory and other Statutory Examiners’ Reports involving the branches.
   Ensure daily review of TJ & GL of all branches.
   Ensure that Operators carry out first level Call Over of transactions effectively.
   Conducts spot check, special investigation/enquiries as may be assigned from time to time
   Ensure that open items in the branches’ GL accounts are current and reflect the true nature of the products recorded therein. Any major deviation from the standard must be escalated following the appropriate procedures.
   Daily review of all system generated exception reports/alerts
   Seriality review for all number forms (E.g MC, Deal Slip, Form “M”, “A” etc to ensure completeness, orderly use of form, and proper posting during onsite review).
   Outward and inward clearing review.
   Review of ATM reconciliation.
   Conduct sweep and other functions as may be assigned from time to time.
   Conduct due diligence on vendors verification from time to time as requested by EBS in rating bank’s vendors.
   At the behest of Legal Unit, attend court sessions on fraud cases.
   Detailed independent validation of RCSA.
   Organize and coordinate all compliance training activities within the clusters.
   Monitoring of Offsite ATM in line with regulation.
   Carry out periodic review of accounts with zero balance.
   Review of Bonds & Guarantees running on the bank’s database.
   Review of accounts without SMS/email alerts
   Review of accounts without BVN.
   Expenses review to identify major expense drivers and spot abnormal expenses posted into the branch database.
 Préparer des rapports hebdomadaires d’activités de conformité sur les domaines de fonction et les envoyer au responsable de la conformité de zone ;
 Effectuer toute autre fonction pouvant être assignée par le bureau central de temps à autre.

Un responsable de la conformité du cluster est requis pour les succursales de Lagos

Description de l’emploi